Nhiều người mua bán không xem phải hối hận, cảnh báo lừa đảo khi bán hàng online

Không có ngân hàng nào trên thế giới cần bấm/click để nhận tiền cả

"Không có ngân hàng nào (cả ngân hàng số) trên thế giới cần bấm link, cần mật khẩu để nhận tiền cả, gửi là nhận tuốt hết. Còn lại kêu bấm bấm bất cứ gì là lừa đảo 100%. Kể cả người nhờ bạn nhận hộ nhiều khi cũng đang bị hack tài khoản chat.

Google gửi tiền Western nhận mấy trăm triệu chưa từng có cái bấm nào cả và có nhiều người mình quen đã nhập mật khẩu của mình vào trang giả ngân hàng của mình. (Bán hàng online, Tổ chức từ thiện ... ) RỒI MẤT SẠCH TIỀN vì khi nó yêu cầu mã kích hoạt từ điện thoại lại hí hửng nhập tiếp cho nó mở tài khoản thật của mình."

Việc chuyển tiền qua Western Union rất dễ dàng tuy nhiên bắt buộc người gửi phải đến trực tiếp ngân hàng để thực hiện các thủ tục cần thiết khi chuyển tiền. Đây là hình thức gửi tiền an toàn mọi thông tin về người gửi sẽ được bảo mật.

• Các hình thức gửi tiền
• Gửi tiền trực tuyến online. (Đáng tiếc là hình thức ở Việt Nam chưa có.)
• Qua ứng dụng Western Union Money Transfer trên Android và IOS. (Chưa áp dụng ở Việt Nam)
• Qua điện thoại (Chưa áp dụng ở Việt Nam)
• Qua các đại lý của Western Union. Đây là hình thức duy nhất hiện nay ở Việt Nam. Thường các đại lý là các ngân hàng hay các tiệm vàng có treo bảng Western Union. Tại những nơi đó bạn có thể giao dịch chuyển tiền hay nhận tiền từ Western Union dễ dàng.

Gửi tiền vào tài khoản ngân hàng của người nhận. Hình thức này thì người gửi cần phải điền thông tin gồm họ tên người nhận, tên ngân hàng trong tiếng Anh, Số BIC hay còn gọi là SWIFT code và số tài khoản ngân hàng của người nhận.

GIAO DỊCH TRỰC TIẾP NHÉ, NGƯỜI NHẬN LẤY CODE RA ĐAI LÝ LẤY TIỀN

>> Bấm xem chi tiết: Các hình thức chuyển tiền an toàn - đặc biệt cho số tiền lớn

Các ngân hàng ở Việt Nam: BIDV, CB, CIMB, Co-opBank, DongA Bank, Eximbank, GPBank, HDBank, HLBVN, HSBC, IVB, Kienlongbank, LienVietPostBank, MB, MSB, Nam A Bank, NCB, OCB, OceanBank, PBVN, PG Bank, PVcomBank, Sacombank, SAIGONBANK, SCB, SCBVL, SeABank, SHB, SHBVN, Techcombank, TPBank, UOB, VBSP, VDB, VIB, Viet Capital Bank, VietABank, Vietbank, Vietcombank, VietinBank, VPBank, VRB, Woori

Các ngân hàng số ở Việt Nam: Timo, Yolo (VPBank), OCB OMNI (OCB), eBank (TPBank)

Các thủ đoạn đánh cắp tiền ngày một tinh vi

Trong thời gian qua, đã có nhiều người dân bị các đối tượng phạm tội dùng thủ đoạn giả mạo tinh vi để chiếm đoạt tài sản với số tiền lớn.

Cảnh báo người mua bán, kinh doanh online - Một phút cả tin - đi hàng chục triệu

Theo Lê Mai MuaBanNhanh - tư vấn viên MuaBanNhanh, nhiều đối tác đã tham vấn giải pháp khắc phục, lấy lại tiền hoặc cảnh báo về việc "không may" bị lừa, dù khách hàng đã rất cẩn thận ghi âm cuộc gọi, check số điện thoại, duy chỉ có 1 phút cả tin, tài khoản "ra đi" hàng chục triệu trong vài giây.

Nếu như trước đây, các đối tượng lừa đảo sử dụng thông tin từ "cuốn danh bạ trang vàng" số điện thoại, gọi điện trực tiếp đến số điện thoại bàn của gia đình, thì nay, với độ mở thông tin cùng hoạt động kinh doanh online phát triển, việc nắm được các số điện thoại chính chủ người kinh doanh là rất dễ dàng.

Các "con mồi" được ngắm đến là các gian hàng online, fanpage facebook, tài khoản facebook cá nhân bán các sản phẩm có giá trị cao như: bán ô tô, xe tải, mua bán nhà, mua bán đất, điện thoại iPhone, thực phẩm chức năng, nước hoa, đồng hồ, quà tặng,... cho đến nhóm sản phẩm máy móc công nghiệp, xuất nhập khẩu như máy in quảng cáo, vật liệu xây dựng, trang trí nội thất, thiết bị dụng cụ y tế,... đây là những nhóm khách hàng mà tài khoản ngân hàng thường xuyên có số dư cao.

Bị lừa chuyển tiền qua tài khoản có lấy lại được không?

Do bất cẩn hoặc bị lừa đảo, nhiều chủ tài khoản ngân hàng đã chuyển tiền tới tài khoản không mong muốn. Vậy trong trường hợp này, chủ tài khoản có thể lấy lại tiền hay không và cần làm gì để giảm tối đa thiệt hại:

• Ngay lập tức thông báo cho các nhân viên ngân hàng để tiến hành xử lý khẩn cấp, hủy bỏ giao dịch nói trên khi tiền chưa đến tài khoản của đối tượng lừa đảo (nếu khách hàng này chọn phương thức chuyển tiền thông thường thay vì chuyển khoản nhanh).
• Nếu khách hàng sử dụng hình thức chuyển tiền nhanh thì rất có thể số tiền trên đã không còn đường quay về. 
• Thực hiện nghị trình báo ngay cho cơ quan Công an để xử lý hoặc thông báo đến số điện thoại trực ban hình sự 0692348560 của Cục Cảnh sát hình sự để được hướng dẫn kịp thời.

Những lưu ý để tránh mất tiền trong tài khoản ngân hàng

- Không truy cập vào những trang web lạ, không rõ nguồn gốc.

- Chỉ đăng nhập (username) và mật khẩu Internet Banking trên trang web chính thức của ngân hàng.

- Giữ bí mật thông tin bảo mật các dịch vụ ngân hàng. Không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, mã PIN cho bất kỳ ai, kể cả khi họ tự xưng là nhân viên ngân hàng. (Ngân hàng không bao giờ yêu cầu người dùng cung cấp các thông tin thẻ trong bất cứ trường hợp nào).

- Khi rút tiền tại cây ATM nên dùng tay để che bàn phím, đồng thời kiểm tra kỹ khe đút thẻ, bàn phím xem có bị lỏng lẻo hay không.

- Trong trường hợp thanh toán bằng máy POS, tuyệt đối không đưa thẻ cho nhân viên thu ngân mang đi nơi khác.

- Đối với giao dịch trực tuyến, khách hàng hạn chế sử dụng mạng wifi công cộng, tại quán cà phê để đăng nhập; luôn tải và cập nhật các phần mềm bảo mật, diệt virus, tường lửa mới nhất cũng như phiên bản mới nhất của các ứng dụng cung cấp bởi ngân hàng; luôn thoát khỏi các dịch vụ và ứng dụng của ngân hàng liên kết với dịch vụ ngân hàng điện tử và các website thương mại điện tử ngay sau khi hoàn thành phiên giao dịch.

- Tạo thói quen thường xuyên thay đổi mật khẩu đăng nhập Internet Banking, cũng như mã PIN thẻ ATM.

- Việc đăng ký dịch vụ thông báo biến động số dư tài khoản thanh toán, tài khoản tiền gửi tiết kiệm, tài khoản vay cũng là một cách để phát hiện kịp thời và giảm thiểu rủi ro liên quan đến giao dịch bất thường.

- Cần đặt mật khẩu có tính bảo mật cao; không nên để theo tên và số điện thoại, và càng không nên đưa thông tin quá rõ về hoạt động bản thân tránh bị kẻ gian lợi dụng.

- Nếu mất thẻ hoặc phát hiện các giao dịch bất thường nên ngay lập tức liên lạc với tổng đài của ngân hàng hoặc báo cáo sự cố thông qua ứng dụng, tin nhắn để tiết kiệm thời gian.

Khi nhận được những tin nhắn lừa đảo như trên, Bộ Công an khuyến cáo

- Người dân cần kiểm tra kỹ nội dung tin nhắn nhận được, kể cả các tin nhắn thương hiệu từ Ngân hàng để phát hiện các tin nhắn giả mạo ngân hàng, không vội vã trả lời hay thực hiện theo nội dung trong tin nhắn. Website chính thức của các tổ chức, doanh nghiệp sẽ được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền và được đánh dấu an toàn bằng hình ổ khóa bên cạnh tên miền website (giao thức https).

- Khi nhận các tin nhắn nghi vấn, không rõ ràng, người dân có thể gọi điện trực tiếp lên tổng đài chăm sóc khách hàng của các ngân hàng để kiểm tra lại thông tin hoặc nhờ những người có kinh nghiệm tư vấn; phản ánh các tin nhắn giả mạo tới Ngân hàng và các cơ quan chức năng để có biện pháp xử lý kịp thời.

- Các cơ quan chức năng tăng cường giám sát, sớm có biện pháp phòng ngừa, đấu tranh ngăn chặn thủ đoạn này của các đối tượng.

- Người dân cần thường xuyên thay đổi mật khẩu đăng nhập tài khoản Internet banking, Smartbanking và có biện pháp để quản lý, bảo mật các thông tin này.

Các hình thức chuyển tiền an toàn - đặc biệt cho số tiền lớn

GIAO DỊCH TRỰC TIẾP NHÉ, NGƯỜI NHẬN LẤY CODE RA ĐẠI LÝ LẤY TIỀN

Với các giao dịch thanh toán với số tiền lớn như mua bất động sản, mua xe, hàng điện máy,... chuyển tiền thanh toán cũng lắm công phu.

"Tôi không dám chuyển khoản 1 tỉ đồng cho người nhà ở TP HCM thông qua ngân hàng điện tử như Internet Banking, Mobile Banking… để thanh toán tiền mua nhà" anh Lê Viết Mạnh (ngụ Hà Nội) thổ lộ.

Anh Mạnh cho rằng rủi ro có thể xảy ra khi anh chuyển một số tiền lớn đến tài khoản của người thân. "Khi giao dịch qua InternetBanking hay Mobile Banking, các NH thường hạn chế số tiền chuyển khoản, chỉ được 100 triệu đồng/ngày. Như thế, với 1 tỉ đồng, tôi phải chuyển khoản cho người nhà trong 10 ngày. Nếu trong khoảng thời gian đó, kẻ xấu đánh cắp được thông tin chủ tài khoản thì chúng có thể rút được tiền. Vì thế, tôi mang sổ tiết kiệm vào TP HCM rồi đến ngân hàng làm thủ tục rút 1 tỉ đồng, đồng thời yêu cầu NH nộp số tiền này vào tài khoản của người bán nhà mở tại NH khác để hoàn tất việc thanh toán tiền mua nhà của người thân" - anh Mạnh giải thích. - Theo nld